НБУ оштрафовал Укрсоцбанк за выдачу 1 млрд грн наличным без проверок

Национальный банк Украины оштрафовал Укрсоцбанк и одесский Мисто Банк, а также вынес предписания в отношении Райффайзен Банка Аваль.

В частности, в ноябре Нацбанк наложил на Укрсоцбанк штраф в размере 30 млн 455 тыс. грн за финансовые операции по выдаче более 1 млрд грн наличных средств. Средства выдавались на основании документов с признаками фиктивности или вообще без каких-либо подтверждающих документов.

Нацбанк также вынес банку письменные предостережения:

• за нарушение требований по идентификации, верификации и изучению клиентов банка — публичных лиц, их близких или связанных с ними лиц;
• за необеспечение выявления финансовых операций, что подлежат обязательному мониторингу;
• за нарушение порядка приостановки финансовых операций;
• за невыполнение обязанности отказать в проведении финансовых операций;
• за нарушение порядка регистрации финансовых операций, а также за нарушение порядка представления специально уполномоченному органу информации.

Также был оштрафован ПАО "Мисто Банк" (Одесса) на 4,227 млн грн за осуществление рисковой деятельности в сфере финансового мониторинга в отношении операций клиентов.

В частности, банк регулярно сопровождал:

• операции по обналичиванию средств на суммы, которые в десятки раз превышали заявленные клиентами доходы;
• операции по переводу со счета клиента на счета юрлиц с признаками фиктивности средств, которые были получены вследствие операций купли-продажи ценных бумаг, эмитенты которых фигурируют в уголовном производстве как эмитенты "мусорных" ценных бумаг.

Кроме того, Нацбанк вынес Мисто Банку письменные предостережение за необеспечение выявления финансовых операций, подлежащих финансовому мониторингу.

Также письменное предостережение вынесено АО "Райффайзен Банк Аваль" (Киев) за непроведение первичного финансового мониторинга операций, участниками или выгодополучателями которых являются общественные деятели, их близкие или связанные с ними лица в порядке, определенном для клиентов высокого риска.

СПРАВКА

Согласно данным Нацбанка, по состоянию на 1 октября 2018 года:

- Райффайзен Банк Аваль по размеру активов занимал 5-е место (78,631 млрд грн) среди 82 действующих банков.

- Укрсоцбанк по размеру чистых активов занимал 13-е место (20,050 млрд грн) среди 82 действовавших финучреждений.

- Мисто Банк по размеру общих активов занимал 45-е место (1,678 млрд грн) среди 82 действовавших в Украине банков.

Напомним, что в апреле этого года НБУ уже наказывал коммерческие банки из-за признаков рисковой деятельности в сфере финансового мониторинга. В частности, киевские банки Сич и Украинский капитал, а также днепровский "Конкорд".

Источник